Кредитные портфели с чужими миллионами

В Йошкар-Оле вскоре предстанут перед судом кредитные аферисты, получавшие займы на подставных лиц. Ушлых «бизнесменов», объегоривших два банка на солидную сумму — более двух с половиной миллионов рублей, вернули в правовое русло сотрудники отдела по борьбе с организованной преступностью. По своим каналам они установили группу финансовых мошенников и при силовой поддержке СОБРа задержали их.


В ЙОШКАР-ОЛЕ ВСКОРЕ ПРЕДСТАНУТ ПЕРЕД СУДОМ КРЕДИТНЫЕ АФЕРИСТЫ, ПОЛУЧАВШИЕ ЗАЙМЫ НА ПОДСТАВНЫХ ЛИЦ

Ушлых «бизнесменов», объегоривших два банка на солидную сумму — более двух с половиной миллионов рублей, вернули в правовое русло сотрудники отдела по борьбе с организованной преступностью. По своим каналам они установили группу финансовых мошенников и при силовой поддержке СОБРа задержали их.

В следственной части СУ МВД по РМЭ утверждено обвинительное заключение по трем главным фигурантам многоэпизодного уголовного дела. А заслуженный вердикт по неприглядным кредитным историям вынесет суд.

«РЕЖИССЕР» НАБИРАЕТ «ТРУППУ»

Хотеть все сразу и желательно сегодня — известный жизненный стандарт оперившегося молодого поколения. Кто-то получает качественное образование и штурмует карьерные высоты, чтобы обеспечить себе приличный заработок и должный статус. Кто-то, напротив, мостит рисковую, криминальную дорожку к быстрому финансовому старту, уповая на солидные барыши и забывая об ответственности. Увы, легкие чужие деньжата не приносят долговременного достатка, развеиваясь дымом расточительных трат. А тюремная камера становится близкой безнадежной перспективой. Именно по такому сценарию развивались события в этой стремительной афере. Впрочем, автор и режиссер — 26-летний житель Советского района — сам расписал роли и определил площадки, не оставляя вариантов для оптимистичного финала.

Кредитные похождения молодежной преступной группы начались в декабре 2012 и завершились осенью 2013 года предсказуемым провалом — с наручниками и уголовным преследованием. Впрочем, в то время 24-летний организатор «бизнеса» Максим успел переплюнуть некогда верных компаньонов, отошедших в сторону, успешно продолжая отработанные вояжи по кредитным учреждениям.

Ребята из Советского района действовали в Йошкар-Оле без ножей, топоров и пистолетов, твердо заучив свои роли. А жадность и неразборчивость случайных подельников, как и профнепригодность отдельных специалистов офисов продаж только играла им на руку. Добропорядочным гражданам сложно предположить, сколько потерянных и похищенных паспортов проходит через загребущие руки мошенников. Документ, с которым вы давно распрощались, может материализоваться самым неподходящим образом, предрекая крупные неприятности. Итак, чужие паспорта были непременным атрибутом в преступной схеме молодых аферистов. Как предполагал Максим, по этим документам и фиктивным справкам о доходах можно заключать липовые кредитные договоры для приобретения компьютерной техники, смартфонов и прочих гаджетов, а также кредитных карт с денежным лимитом. Руководитель «доходного проекта» продумал все до мелочей. Набрал команду, распределил роли, инструктировал случайных и постоянных «лицедеев», как убедительнее сыграть роль клиентов-заемщиков. Можно представить, как разнокалиберная, разновозрастная «труппа» заучивала трудовую биографию, адреса и явки, оттачивала подписи невезучих владельцев паспортов и честным, незамутненным взором смотрела в фиксирующий глаз веб-камеры. Таких бы людей в разведку или хотя бы во ВГИК. А специалистов, весьма дотошных к порядочным клиентам и более чем либеральным к откровенным лжецам, — в суровые объятия службы собственной безопасности. Хотя, если сделать оговорку, многие из нас в паспортах лишены индивидуальности, с хромающим мастерством фотографов — кто на репку похож, кто на тыкву, кто на раздобревший кабачок. Так или иначе, но схема Максима, особенно первое время, работала безотказно. Все фиктивные сведения принимались за чистое досье, ложные номера телефонов (с голосом главного афериста и подставных лиц) — за дистанционное поручительство работодателей и знакомых. Максим сам оплачивал первый взнос, регламентированный кредитным договором. Брал в аренду машины BYD, Nissan Teana, ездил с подельниками по облюбованным салонам и офисам продаж, раскидывал товар по знакомым коммерсантам.

РОЛЕВЫЕ ИГРЫ С СОЛИДНЫМ ГОНОРАРОМ

Так, в декабре 2012 года знакомый Максима приобрел потерянный паспорт женщины, впоследствии скончавшейся. На момент преступления фиктивной клиентке было бы 44 года. Организатор аферы пригласил свою знакомую на роль заемщика, заверив ее, что все платежи будут своевременно погашаться. По легенде дама работала администратором с ежемесячной зарплатой в 30 тысяч. Максим с подельником-водителем и липовая клиентка подъехали к одному из салонов сотовой связи по ул. Советской. Набрали дорогостоящей техники — планшетный компьютер Apple, брендовый сотовый телефон, гарнитуру. В целом стоимость покупки превышала 50 тыс. рублей. Дамочка обратилась к сотруднику офиса продаж, который одновременно был уполномоченным одного из банков, чтобы с ней заключили кредитный договор. Все процедуры — от убедительных речей до фальшивых подписей — она прошла без заминки. Кредит был одобрен. Максим заплатил первоначальный взнос за товар. А банк перевел на расчетный счет салона и страховой компании заявленные суммы. В итоге после всех финансовых манипуляций банку был нанесен ущерб на 49,8 тыс. рублей. Электронику Максим сдавал знакомым, получал деньги, львиную долю оставляя себе и на расходы «бизнеса», а задействованным компаньонам отстегивал от тысячи до десяти тысяч рублей, в зависимости от роли в сомнительной игре.

Кредитный сценарий приносил аферистам солидные дивиденды. Каждый раз в нескольких «прикормленных» офисах продаж «коммерсанты» оформляли кредиты на престижные гаджеты. Стоимость одного займа составляла порядка 50 — 60 тысяч рублей. Максим через знакомых «наладил» поставку паспортов. Под фото с паспорта «подгонялась» внешность клиента. Если мужские роли как-то отличались фактурным разнообразием и Максим старался подобрать похожих типажей, то женские, за редким исключением, исполняла одна и та же «прима». Менялись парики, макияж, стиль одежды. Но насколько удивительным талантом и актерским даром надо обладать, чтобы перевоплощаться в разновозрастных клиенток — от 20-летних барышень до 58-летних пенсионерок? Насколько комфортно нужно чувствовать себя во всех социальных ипостасях, представляясь то продавщицей, то заведующей кафедрой местного университета? Не сомневайтесь, помимо паспортов, были «нарисованы» и должности, и зарплаты. Впрочем, внешняя мистификация здесь не играла особой роли. Если сотрудник офиса (а такие находились) обращал внимание на разницу паспортного лика и «левой» физиономии клиентки, его благородный порыв быстро гасил главный по салону. Максим приводил покупателей-заемщиков, продажи росли, план выполнялся, премии назначались.

Так или иначе, но за пару-тройку месяцев компания мошенников «обула» банк, выдающий потребительские кредиты, на сумму более миллиона рублей. Криминальные доходы не принесли ожидаемого благополучия приятелям. Аренда иномарки с ежесуточной оплатой в тысячу рублей, съемная квартира с евроремонтом на ул. Анникова, сабантуйчики, где щедро накрывал поляну «директор бизнеса» — серьезные расходы били по казне, и вскоре у партнеров пошел денежный разлад. Да и сколько можно светиться в одних и тех же йошкар-олинским офисам продаж, если займы, по определению, стали невозвратными?

КРУПНЫЙ КУШ И РОКОВОЙ ФИНАЛ

Если исполнители ушли в тень, то лидер, памятуя о заманчивых кредитных кушах и обкатанной схеме действий, придумывал вариативные комбинации, чтобы вновь присосаться клещом к банковским источникам. Опять пошли в ход «блуждающие» паспорта граждан, впрочем, не только они, но и копии искомых документов. Весной 2013-го Максим возобновил кредитные набеги, приглашая на сделки и знакомых ребят, и случайных авантюристов. Денежные аппетиты росли, заемщики претендовали как на наличные займы, так и на кредитные карты с определенными финансовыми лимитами. К примеру, за одну мошенническую операцию в микроофисе банка подставному клиенту выдали кредитку на 90 тысяч рублей плюс карту с кредитным лимитом на 80 тысяч.

Таким образом, Максим с компаньонами постоянно «рассервировывал» банк на кругленькие суммы, сложившиеся в более чем миллионный ущерб. Но фартовая денежная весна сменилась безнадежной осенью. Компанию аферистов ожидал закономерный финал. Полиция раскрутила запутанные финансовые ходы злоумышленников, да и люди, забывшие о своих пропавших паспортах, забили тревогу. Кому звонили из банков, требуя платежей по займам, кого жестко увещевали коллекторы. В органы внутренних дел посыпались заявления от потерпевших. Лидера преступной группы и двоих подельников привлекли к уголовной ответственности по 159 статье УК РФ, связанной с мошенничеством в крупном размере. В деле — масса доказанных эпизодов, а сколько скрытых? Ведь ушлые молодые аферисты могли промышлять дармовыми кредитами не только в Йошкар-Оле. На сегодняшний день у режиссера преступных сделок и труппы лицедеев нет разорительных проектов. В перспективе — тюремный срок от 5 до 10 лет и штрафные санкции до миллиона рублей. И займы на жизненно важные цели не возьмешь, поскольку у клиентов — отвратительные кредитные истории.

Ольга САЛТАНОВА,
при содействии пресс-службы МВД по РМЭ